הכנה לראיון — יועץ פיננסי

אני מאמין בתכנון פיננסי הוליסטי — לא רק השקעות אלא גם תכנון מס, ביטוח, פנסיה ותכנון עיזבון. מתחיל במיפוי מצב פיננסי מלא, מגדיר יעדים עם הלקוח, ובונה תוכנית מותאמת עם ביקורות רבעוניות. אני עצמאי ולא מחויב לשום מוצר ספציפי.

אני מציע מוצרים פיננסיים ללקוחות.

מתחיל מפרופיל סיכון של הלקוח — גיל, מטרות, אופק השקעה ונסיבל לסיכון. מפזר בין אפיקים — מניות, אג״ח, נדל״ן ואלטרנטיביות — לפי מודל Markowitz מותאם. מבצע rebalancing רבעוני. בתיקים שניהלתי השגתי תשואה ממוצעת של 2% מעל ה-benchmark.

שם הכל במניות כי ההחזר הכי טוב.

לקוח רצה למכור את כל התיק במשבר הקורונה. ניתחתי את ההיסטוריה של משברים, הראיתי שמשקיעים שמכרו הפסידו בממוצע 30% מהערך, ובנינו תוכנית: הפחתת חשיפה מתונה עם רכישת הגנות. הלקוח לא מכר, והתיק התאושש תוך 18 חודשים.

אני נותן עצה ומי ששומע — שומע.

עוקב אחרי Bloomberg, Calcalist, The Marker, וניתוחים של Goldman Sachs ו-JPMorgan. משתתף בכנסים של הבורסה ושל בתי ההשקעות. בנוסף, חבר בקהילת CFP שעורכת סמינרים חודשיים. הלמידה המתמשכת היא חובה בעולם שמשתנה כל יום.

קורא חדשות בבוקר.

שקיפות מלאה. אני חושף את כל העמלות וה-fees, מסביר את המוטיבציה מאחורי כל המלצה, ותמיד שם את האינטרס של הלקוח ראשון. יש לי charter של fiduciary duty שהלקוחות חותמים עליו. אם יש ניגוד עניינים, אני חושף אותו מראש.

אין לי ניגוד עניינים.